【40代の資産運用公開】非正規社員の投資運用を徹底解剖【３月下旬版】

みなさん、こんにちわ。ご訪問ありがとうございます。

2月下旬、ロシアのウクライナ侵攻以降、株価は急落しました。

筆者も、初めて投資信託の含み損を体験しました。

しかし、このような荒れに荒れた株式市場は一転します。

３月中頃からは、米国市場が一気に反発する展開となりました。

改めて米国経済の強さを再認識します。

もちひめ

「eMAXIS Slim S&P500」は高値を更新するのよね。

もちたけ

「eMAXIS Slim」シリーズは大好きです。

2022年上半期の今、世界的にインフレ懸念が充満しています。

日本でも、長年のデフレから脱却し、インフレへと傾きつつあります。

これからのインフレ時代を考えると、預金金利だけの資産形成は得策ではありません。

銀行預金だけの資産運用だと、効率的にはよくないのです。

筆者が行っているインデックス投資は、短期的に見れば元本割れのリスクはありますが、

長期に保有をすれば高い確率で、良いリターンが期待できます。

株式相場においては、今回の様な世界的混乱もあったりしますが

しかし世界経済は、再び右肩上がりの成長をし始めます。

もちたけ

人類の経済的成長は、歴史が証明しています。

前回の記事では、含み損だった「３月上旬の投資資産」を公開しました。

今回の記事は、そこから急上昇した3月下旬の投資資産を公開しています。

筆者のインデックス投資について、詳しく書いてみました。

どうぞ最後までお付き合いください。

40代の資産運用を公開。非正規社員の投資用資金を徹底解剖。2022年1・2月版。

他人の貯蓄額は気になりませんか？さらに深堀りすれば、他の人は貯金をどのように運用しているのか？ただ、銀行預金してるだけなのか？はたまた、金融の勉強をして株などに投資したりしてるのか？今回は筆者の投資用資金を細かく公開してみました。皆さんの資産形成の参考になれば幸いです。

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2022.03.09

投資資産公開【2022年３月下旬版】。

投資資産と投資信託評価額表の公開。

株式市場は、3月中旬頃まで下落し続けます。

筆者は株価下落基調の時に、数回に分けて買い増しをしていました。

各メディアでは「ウクライナ侵攻で世界経済は大きく転換する」や、

「長い大不況の予想」という論調が溢れ返ります。

もちひめ

世界全体が暗い影で覆われたわよね。

もちたけ

僕もだんだんと、投資する気持ちが萎えました。

しかし米国の経済状況が、悪くなっている訳ではないという判断もあり、S&P500の投資信託を買い増ししています。

3月下旬の投資資産がこちら↓

3月上旬から、わずか２週間程でここまで爆上がりするとは驚きです。

資産が75万円も上がりました。

このような事も初体験です。

3月は乱高下の激しい1ヶ月でした。

金融機関別の割合。

3月下旬の金融機関別の円グラフがこちらです↓

楽天証券の投資信託を一部売却しました。

理由としては、投信の売却経験をしたかったからです。

配当金のないインデックス投資なので、旨味の実感を経験したかったからでもあります。

自身の納得する利益が確定できたら、売ろうと以前から考えていました。

投資信託の売却は初めてなのですが、買う時と同じくドルコスト平均法のような売り方が良いのかと思案中です。

もちひめ

買う時より売る時の方が難しいっていうものね。

もちたけ

毎日、基準価額を気にしてますが、売り時が掴めません。

筆者は楽天・SBI証券を合わせて、毎月10万円のクレカ積立を行っています。

来月からは、マネックス証券のクレカ積立５万円を始めます。

3つの証券会社で合計15万円のクレカ積立となります。

マネックス証券では、新しいクレカ積立キャンペーンが人気殺到しています。

その為、クレカの発送が追い付かず、クレカ積み立ての設定も遅れています。

もちたけ

僕もクレカ積立は今月に間に合いませんでした。

投資資産と投信評価損益の推移。

昨年10月からの投資資産の推移表がこちら↓

3月上旬は、資産が初めて減りました。

給料が入ったのに、資産が減るというやるせない気持ちを初めて体験しました。

しかし必ず世界経済、米国経済は立ち直り、上昇気流に乗るとの思いがあったので、怖いながらもスポット買いを行なってます。

もちたけ

今思えば、もっと買っておくべきだったかと欲が出ます。

もちひめ

欲はキリがないものと思って割り切りなさい！

今回の一時的な相場の暴落は、非常に大きな経験になります。

基本的にインデックス投資はあまり動かないのが得策です。

放ったらかし手法が一番良いとされています。

積み立て設定後は、相場に影響されずに淡々と積み立てるのがインデックス投資です。

ただ筆者は、買い場と判断した時は買う作業も必要かと考えます。

そして大きな利益が出た時には売却して現金化しておき、次の暴落時に備えるのも一つの考えなのかなと今回感じました。

投資資産の推移グラフがこちら↓

3月上旬に少しへこんだ資産が、僅か2週間後にグーンと増えました。

これからどんな伸びになるのか楽しみです。

投資信託の各銘柄運用成績

楽天証券での各銘柄実績

3月下旬での楽天証券の運用実績がこちら↓

基準価額が安値時のスポット買いが、とても伸びています。

そして今月、「eMAXIS Slim S&P500」を初めて売却しました。

実現損益は合計1万7863円になりました。

ここから税金20数％が引かれたものが実際の利益になります。

ポイント制度の改悪をした楽天証券では、つみたてNISAは継続しますが、スポット買いはSBI証券でしていきます。

SBI証券での各銘柄実績

3月下旬のSBI証券での運用実績がこちら↓

SBI証券でも毎月クレカ積立をしています。

クレカ積立は上限５万円までで、ポイント0.5%還元されます。月に250円が確定です。

今月はSBI証券でeMAXIS Slim S&P500のスポット買いを行っています。

SBI証券の保有している投信は、売却せずにホールドし続けるつもりです。

ちなみに、SBI証券で保有するeMAXIS Slim S&P500のポイント付与率は、月間平均保有金額に対し0.034％です。

【保有銘柄】の評価額と損益

【各銘柄での評価額と損益】↓

まとめと今後の展望。

3月の株式相場は、筆者にとって大変勉強になった月でした。

一時はこれからどうなるんだろうとの不安もありましたが、3月中頃からは米国市場の勢いが戻ってきます。

S&P500は3月8日の年初来安値からグングンと伸び、11%も上昇しました。

個人的には、調整相場も終わりかなと予想されます。

通例、4月の株式相場は、1年の中で最も上昇しやすいと言われています。

アメリカではこの月に配当金や確定申告の還付金が入金されたりで、個人の投資資金が満たされ投資しやすい環境にあります。

しかし、株式相場の動向は誰にもわからないのが常です。

各種の情報を得る事は大切ですが、頭の片隅には「そういう考え方もあるんだな」程度で捉えるのが肝要でしょう。

あとは総合的な自分の判断で、投資運用をしたいと考えてます。

来月４月の予定として、楽天証券での保有銘柄を少しずつ売却し、どれくらいの利益が出るかを試してみようと思います。

最後までお読みいただき有難うございました。

【不況時代の仕事探し】ハローワークで見つけた珍仕事を半年間やってみた。

数多くの職を転々としてきた筆者が今回は聞いた事がない変わった仕事について記事を書きました。「落書き消し」という仕事を聞いた事があるでしょうか？。実はこの仕事は国の緊急雇用創出事業の一環のひとつの仕事です。「落書き消し」とは、「緊急雇用創出事業」とはについてご紹介してますので最後までお付き合い下さい。

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2022.03.19